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九龙老牌图库为何5万以下存单不用身份证就可以取款5万以上就需要

来源:本站原创  作者:admin  更新时间:2019-11-01  浏览次数:

  第二种是,支取金额小于5万,存单设定了到期自动转存,那在到期日当天可以凭借存单和密码支取,早于或晚于到期日当天都不行。比如你的存单到期日是2018年7月25日,小于5万存单支取可以在25日当天凭借存单和密码直接支取,如果超过25日,比如26日支取你就必须出示身份证,因为这种情况属于提前支取(办理自动转存业务的存款一般在存款到期日后次日生效)。

  4、如果存单额度超过5万,由他人代理支取的,九龙老牌图库!银行必须同时核实存单账户上和代理人双方身份证。

  2007年,由央行、银监会、证监会、保监会联合制定出台了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,从此个人在银行办理现金存取业务时,家婆马报,管家婆马报图,管家婆马报彩图,香港马会管家婆马报,管家婆马报资料大全,若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上,将要提交身份证件。

  另外根据央行2016年最新修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报送大额交易报告。

  因此支取存款超过5万元的也必须当作大额交易进行报告,所以必须核实身份证。

  超过5万元的存款对大部分人来说可不是一笔小数目,如果银行没有尽到核实的责任,那损失就得由银行赔偿,所以银行出于自身安全的考虑一般都会核实身份证。

  一方面是现在的存单都必须凭密码支取,只有密码正确就可以支取,这个跟银行卡一样,除非是你把存单丢掉了,并且还泄漏了密码,要不然别人不可能取走存单上的钱。

  还有一些特殊的情况,比如存款人死亡了身份证也过期了,那小于5万的存单家属就可以凭借存单和密码支取,避免繁琐的手续